Cytat z Podatniczka data 27 października 2024, 12:29

Dzień dobry,

Moja mama odziedziczyła w testamencie po swoim stryju (kawalerze):

1. mieszkanie własnościowe (był on jego właścicielem przez parędziesiąt lat)
2. fundusz inwestycyjny (aktywny przed paręnaście lat)

Prośba o potwierdzenie czy podatek od spadku nie będzie egzekwowany jeżeli skorzysta się z tzw. ulgi mieszkaniowej. Oznacza to, że środki uzyskane ze sprzedaży muszą zostać wydatkowane na własne cele mieszkaniowe (np. zakup nowej nieruchomości, remont) nie później niż w ciągu 3 lat od końca roku, w którym nastąpiła sprzedaż?

W związku z funduszem inwestycyjnym  - obawiamy się, że jak mama wypłaci te środki z funduszu to mogą być nawet 2 opłaty do uregulowania: podatek od zysków kapitałowych plus podatek od spadku? I podobno nie można tych funduszy 'przesunąć' pod nową inwestycję (np. mieszkaniową, jak wspomniana powyżej) bez płacenia podatku.

Czy mamy tu jakieś sensowne opcje, żeby nie odprowadzać potencjalnie 39% (20% + 19%)?

Z góry dziękuję za odpowiedź.